投顾工作最主要的是了解客户的需求及痛点。巨丰投顾丁臻宇认为，投顾要在自己的能力范围内，引导客户树立投资理念，建立起适合自己的投资框架，并在实践中不断优化。

问：请分享一下是什么激发您从事投资顾问工作的？

答：从2006年接触股票，经历过2007年大牛市与2008年大熊市之后，我深知在股市中我还有很多知识、经验需要不断去累积。2009年决定辞去原先电子商务方向的工作，为转行到证券业进入西北大学经济管理学院深造。2011年硕士毕业后，进入证券公司，从事客户服务方面的工作，接触到大量中小投资者，从他们身上汲取了很多宝贵经验及教训，为今后成为证券投资顾问积累了第一手的资料。

问：您的研究和分析市场思路是怎样的？

答：2008年之前，主要从技术分析的角度去研究股票；2009~2015年主要从财务分析从估值的角度去分析股票；2015年之后，主要从宏观、中观、微观结合市场情绪等因素去分析市场。

投顾应引导客户建立起适合自己的投资框架

问：做好投顾工作最主要的是什么？

答：从事投顾工作，最主要的是了解客户的需求及痛点，在自己的能力范围内，引导客户树立投资理念，建立起适合自己的投资框架，并在实践中不断优化。

问：服务客户中有哪些印象深刻的事情？

答：曾经有个客户，因为短期出现巨额亏损，而强加杠杆，导致风险敞口不断放大，我和他进行多次沟通后，劝说他降低杠杆，放松心态，聚少成多，最终成功地走出困境。

问：服务中您遇到的困难是什么？如何解决的？

答：困难主要体现在“子非鱼，焉知鱼之乐？”简单说就是学会换位思考，站在客户的视角去探究客户陷入困境的原因，并设法帮其渡过难关。

问：您的服务内容在众多投资顾问内容中有何独特之处？

答：在日常产品内容输出中，力求化繁为简，文字通俗易懂，观点前后呼应，形成逻辑闭环。

问：在2023年有哪些特别难忘的时刻？

答：依据PMI指数走势，在2023年3月提醒及时减仓锁定收益，规避市场调整风险。9月份在中报行情开展后，顺周期行业股价表现低迷，继续提示市场风险。

领势优选组合跑赢上证指数40%以上

问：领势优选组合为什么这么牛？

答：领势优选组合2023年采取波段操作，结合市场阶段性热点，适度分散，取得了跑赢上证指数40%以上的良好业绩。

11月以来，对于中小客户的服务中，特别建议关注小市值个股在事件刺激下的交易性机会，在市场不断下行的背景下，11月组合收益超过10%。出发点是观测到市场逆回购利率居高不下，推断市场流动性不佳，中大盘股难有起色，故而挖掘小盘股的机会。

问：您是如何控制仓位的？

答：2023年的市场，仓位管理是服务中极其重要的环节。3月之后，建议客户大幅降低仓位，小仓位应对市场波动。8月之后在市场政策面频吹暖风，外围市场不断走强的背景下，加大短线交易的频率，取得不错的成绩。

问：对投资者的建议是什么？

答：市场永远不缺机会，缺乏的是信心、勇气、决心。坚定看好中国经济未来的发展，不断寻求结构性机会。在市场波动中，抵制诱惑，牢记常识，构建适合自己的投资体系，并在实践中不断优化，让投资成为一件幸福的事。

问：对职业发展有怎样的想法？

规划：在投资顾问行业深耕，成为陪伴式投顾，与客户携手共进，一起成长。

目标：协助更多的客户建立适合自己的投资体系，且劳有所得。

2024展望

2024年我国经济将会出现明显的复苏，而政策面也将继续放大招。从7月24号中央政治局会议之后，多个部门出台了一揽子提升经济增长的政策，全力拼经济，但目前来看效果还不明显。从高层定调看，2024年经济工作的总原则是稳中求进，以进促稳，先立后破，强调宏观经济政策逆周期和跨周期调节，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，同时强调宏观政策取向的一致性，在即将到来的2024年，中国的经济将发生积极的和根本的变化，这种变化会逐渐的传递到市场，市场也会做出积极的反应。

强调要以科技创新引领现代化产业体系建设，提升产业链、供应链的韧性和安全水平。这就意味着，未来支持中国经济增长的逻辑，已经从投资、消费、进出口三驾马车转向了科技引领，因此，建议投资者重点跟踪人工智能、智能驾驶、6G通信、机器人等细分领域。

 （作者：巨丰投顾高级投资顾问丁臻宇  执业证书：A0680613040001）